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本报讯 记者周轩千报道 4月18日，上海市人民检察院与上海银保监局会签《加强银行保险领域行政司法协作 完善金融市场法治建设的合作备忘录》，内容包含建立联席会议机制、线索双向移送、案件协作支持、联合专项治理、推动机构合规、加强反洗钱合作等12项工作措施。至此，上海银保监局已联合市检察院、市公安局、上海金融法院等单位建立了较为完整的区域性金融监管司法协作体系，在精准服务实体经济高质量发展、保障和维护金融市场安全等方面稳步开展创新实践。
记者获悉，截至2022年末，上海银保监局辖内银行保险机构确认案件数量同比下降24.73%，涉案金额同比下降91.65%，案件防控工作有效性显著提升，切实守住“三不”风险底线，即不发生重大特大案件、不发生在全国影响恶劣的案件、不发生重大特大侵犯消费者合法权益案件。
据介绍，2022年，上海检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件418件631人、审查起诉案件1218件2064人，受理金融犯罪审查起诉案件数和涉及人数较2021年分别下降12.69%和10.24%。涉案罪名前三位的分别为非法吸收公共存款罪、非法经营罪（非法经营证券、期货、保险、资金支付结算业务）和集资诈骗罪；案件所涉金融行业以银行业为主。从涉银行业案件来看，非法集资案件数量连续三年下降，但犯罪手法不断演变，“多样化”与“个性化”并存。不法中介人员在涉贷款活动中推波助澜，欺诈手段日益复杂。涉银行业非法经营犯罪模式日趋规模化、链条化、产业化，并与其他犯罪相互交织。在涉保险业案件中，保险诈骗案件数量下降，绝大部分案件单次涉案金额不大但多次发生累计金额大。代理退保黑产现象严重，异地展业现象频发，不少案件有保险从业人员参与。涉互联网场景保险骗保案上升态势明显，其中利用电商平台“刷单骗保”类犯罪已形成黑灰产业链。对涉银行保险领域刑事案件，市检察院梳理总结出四大突出问题：金融犯罪背后的黑灰中介值得高度关注；部分银行保险机构缺乏足够的风控意识；金融监管大数据壁垒尚未完全打通；金融领域协同治理的合力尚需提升。
为牢牢守住不发生系统性风险底线，上海银保监局不断完善金融风险预警、识别、防控、处置体系建设，部署上海银行保险机构开展为期三年的“讲合规、夯基础、保平安”案件防控专项行动，强化案件警示教育和从业人员管理，加大案情通报和风险提示力度，构建“预防—查处—教育”全流程闭环案防体系，推动银行保险机构对从业人员廉洁问题建立严惩机制，深入开展全面从严治党和金融反腐工作，建立新产品防欺诈风险评估机制、重要岗位轮岗机制，充分实现合规意识、案防能力、案件处置能力“三升”，全力保障案件数量、金额和影响“三降”。
